По словам руководителя Центра правопорядка в Москве и Московской области Александра Хаминского, сам по себе банковский перевод не является нарушением закона. Однако если впоследствии выяснится, что получатель денежных средств был связан с экстремистской или террористической деятельностью, операция может привлечь внимание правоохранительных органов. В таком случае отправителю могут предложить объяснить цель перевода и при необходимости предоставить подтверждающие документы.

Подобные проверки не означают автоматического привлечения к ответственности. Они проводятся для установления обстоятельств операции и оценки её законности. Особое внимание рекомендуется проявлять при переводах незнакомым лицам, оплате товаров и услуг без договора, а также при сделках через объявления и социальные сети.

Большинство переводов между родственниками, друзьями и знакомыми не вызывает вопросов. Основные риски возникают в ситуациях, когда невозможно подтвердить цель платежа или личность получателя.