Отдельно ЦБ уточняет: речь не идет о тотальной проверке всех подряд. Мера не должна затронуть клиентов, по которым у банка уже есть документально подтвержденные сведения о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денег.

В рекомендациях регулятора есть и конкретные ориентиры для банков: например, обратить внимание на случаи, когда физлицо вносит на счет крупную сумму наличных, а затем быстро переводит деньги за границу; для юрлиц отдельно отмечаются подозрительные крупные внесения, включая порог в 30 млн рублей за 30 дней для клиентов-нерезидентов.